Пълен мониторинг на банкови сметки и собственици на бизнес – news Fakti.bg новини – Свят

Всяка година огромни суми от нелегален произход се насочват към основната икономика. Според Deutsche Welle в момента ЕС подготвя всеобхватна реформа за предприемане на мерки за борба с изпирането на пари.

„Правилата, които трябва да предотвратим прането на пари, са едни от най-строгите в света“, каза заместник-председателят на Европейската комисия Валдис Домбровскис, „но те трябва да се прилагат и систематично“.

Това липсва през последните години. На практика много държави-членки на ЕС всъщност не прилагат правилата или просто са твърде снизходителни при надзора и проверката на подозрителни финансови транзакции. Ето защо Европейската комисия вече официално предложи това, по което Брюксел работи от няколко месеца: тя иска да създаде нов надзорен орган на ЕС, който да следи отблизо финансовите дейности в държавите-членки, както и да наблюдава и одитира големи мултинационални финансови институции, които потенциално изложени на риск.

Това мощно правителство не се очаква да започне да работи още три години и ще минат пет години, преди да влезе в пълна сила. Държавите-членки на ЕС обикновено се съгласиха да създадат този централен надзор, подобен на този, който вече съществува за банките, но спорят къде трябва да бъде неговият физически седалище.


Значителен „мръсен“ оборот

Както призна Neiried McGuinness, комисар на ЕС за финансовите услуги, когато представя нови законодателни предложения: „Прането на пари е ясна и продължаваща заплаха за гражданите, демократичните институции и финансовата система“.

Транзакциите с мръсни пари представляват около 1,5% от брутния вътрешен продукт на ЕС – 133 милиарда евро. „Мащабът на проблема не може да бъде подценяван и вратите, които престъпниците могат да използват, трябва да бъдат затворени“, каза Макгинес.

За това ЕК иска да стандартизира правилата за борба с изпирането на пари, т.е. всички държави-членки трябва да са прозрачни относно това, кой всъщност притежава компании, доставчици на финансови услуги и недвижими имоти. В ЕС вече няма да е възможно да се провеждат от името на анонимни компании, пълномощници и представители. Регистрите на банковите сметки и техните собственици ще бъдат консолидирани в целия ЕС.

Директива № 6

Комисията заявява, че множественото разделяне на активи на по-малки единици, фирмени инвестиции и електронни транзакции чрез редица чуждестранни сметки затрудняват проследяването на следите от пари, получени от трафик на наркотици, незаконна проституция, нелегален хазарт, трафик на хора и други престъпления. от това естество.

Новата директива срещу прането на пари – версия номер шест – има за цел да направи по-трудна организираната престъпност и тези, които финансират тероризма, да започнат бизнес. Правилата са дори по-строги от настоящата пета директива.

Криптовалутите – частно създадени електронни валути като биткойни, които според ЕС са особено подходящи за анонимни транзакции – също са насочени. В бъдеще доставчиците на криптовалута ще трябва да разкрият самоличността на притежателя на акаунта.

Ограничения на паричните транзакции

Предложението на Домбровскис е противоречиво сред страните членки. Той иска да ограничи плащанията в брой до 10 000 евро. Той отбелязва, че паричните средства са лесен начин за пране на пари. Постъпленията от сделки с наркотици например могат да бъдат разпространявани чрез увеличаване на продажбите, например в пицария, собственост на престъпници. Недвижимите имоти се купуват и плащат с куфари, пълни с пари.

Няколко държави-членки на ЕС вече въведоха таван на плащанията в брой. В Гърция например това е само 500 евро. В други страни, като Германия или Австрия обаче, изобщо няма ограничения. Около 70% от всички плащания за крайни потребители в ЕС се извършват в брой.

Австрийският министър на финансите Гернот Блумел подкрепя борбата срещу изпирането на пари, но смята за илюзия да мисли, че престъпниците използват само пари в брой. „Виждаме, че работниците с бели яки стават все по-дигитални и трябва да активизираме усилията си в тази посока в бъдеще“, каза Блумел във Виена.

„Мисля, че това е по-ефективно от произволни ограничения, които засилват настоящата тенденция към елиминиране на парите.“ Той обясни, че парите трябва да се пазят като платежно средство, което не изисква техническа помощ.

Домбровскис се занимава преди всичко с репутацията и стабилността на ЕС като финансов център. „Всеки скандал с прането на пари е твърде много.“

През септември миналата година, благодарение на така наречените досиета FinCEN, стана ясно, че дори някои големи европейски банки нарушават правилата на ЕС за пране на пари.

През 2018 г. се оказа, че датската банка от години изпира пари чрез малък клон в Естония – до 200 милиарда евро. Скандалът с Danske Bank предизвика нови инициативи на ЕК за борба с изпирането на пари. Те все още не са одобрени от Европейския парламент и 27-те държави-членки на ЕС.

Германия

Source