От Pandora Files: офшорни компании и собственици на Fibank, и „доверения клиент“ на Пеевски България.



© bird.bg

Основните акционери на Първа инвестиционна банка (ПИБ) Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев са крайните собственици на офшорни компании, получили големи кредити от банката. Това се доказва от документи, намерени в Докладите на Пандора, съобщава Bird.bg и показва някои от тях. От публикацията следва, че това са компании, регистрирани на Британските Вирджински острови, данни към 2017 г., а някои от тях са компании, които притежават Yulen, Vitosha Ski, Nadin (рециклиране), компании, свързани с PST Group (пътно строителство). Данните потвърждават и връзката на Минев и Мутафчиев с кипърския гражданин Георгиос Георгиу (получател на милиони заеми от ПИБ).

Откритите до момента документи включват писмо, в което се споменава Деляна Пеевски като „коректен, надежден и уважаван клиент“ на банката, както и други връзки между компании и хора, свързващи банкери с кандидат за заместник от Министерството на железниците.

Разследващият уебсайт, който е български партньор на международен журналистически консорциум, оценява заемите за офшорни компании на около 1 милиард лева. „Вече има доказателства, че двама банкери са дали себе си под формата на заеми не само целия капитал на банката, но и още 500 милиона пари на вложителите“, казва bird.bg.

На въпрос от „Дневник“ ПИБ отрече всички тези връзки с основните си акционери и обясни, че „компаниите в списъка са копие от списъка на компаниите, публикуван от Биволъ през 2014 г.“. Банката заявява, че Минев и Мутафчиев не са крайните собственици на нито една от споменатите компании.

Сагата Джордж Георгиу, потвърдена от досиетата на Пандора

От

© bird.bg

Поради промяна в законодателството, изискваща създаването на регистър на крайните собственици, регистраторът на офшорни компании Trident Trust поиска информация за действителните собственици на компании, регистрирани на Британските Вирджински острови. По този повод той кореспондира с кипърската адвокатска кантора G. Papadopoulos & Co. И имейлите между тях са във файловете на Pandora и показват това Георгиос Георгиу е акционер, но истинските собственици са Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. (вижте части от документите в снимките, приложени от Bird.bg).

Кипърският гражданин е известен в България, след като през 2014 г. стана известно, че е собственик на много кипърски компании, които притежават компании – големи кредитополучатели от ПИБ. Георгиос Георгиу се оказа собственик на „Юлен” АД, „Витоша ски”, такси „ОК Супертранс” и други. По -късно собствеността върху тях е променена, но някои офшорни компании отново са в контакт с двамата българи.

Освен Георгиу, за официални собственици на офшорни компании са назначени и други лица, чиито реални собственици са основните акционери на ПИБ, съобщава bird.bg, но не посочва конкретните имена на лица.

От

© bird.bg

Освен собственика на кипърската адвокатска кантора Джордж Пападопулос, Ellora Management Limited, Pandora показват, че крайните бенефициенти там (в случая) са Минев и Мутафчиев. Ellora Management Limited притежава “Витоша ски” АД и “Алеко спорт – 99” АД, също финансирани от ПИБ.

Какви други офшорни компании се появиха от досиетата на Pandora?

От изтеклите документи според bird.bg следва, че и двете TAK Services Limited, собственик Юлен А.Д. Към 2017 г., по данни от „досиетата“, Минев и Мутафчиев имаха истинските собственици. През 2018 г. Марк Жирардели се представи като собственик на концесионера на ски пистите в Банско, който обяви, че е от 2016 г. и е придобил компанията чрез фонд.

Уебсайтът публикува таблица с офшорни компании, за които има данни на Pandora и които принадлежат на български компании, кредитирани от ПИБ.

Сред тях има Toleedo Associates Limited (собственик на Nadine Metals Trade), Nyquilla Developments Limited (собственик на Heavy Metals), също собственост на банкери.

Capital напомня на двете компании, че след прехвърлянето в самия край на 2018 г. Hefty Metals, която има задължения към Fibank за 41,2 милиона лева, се оказва пряко собственост на нейния директор Филип Георгиев, а дългът във Fibank Nadine Hold сега принадлежи на Николай Бинев, според LinkedIn. Той е работил в Hefty Metals, преди да стане главен изпълнителен директор на Nadine през 2014 г.

Списъкът включва и Adorna Management Limited.

И за Услуги на Galiano Worldwide, и за Kokeita Group Limited, „Благодарение на досиетата на Pandora днес знаем, че Минев и Мутафчиев са основните акционери на ПИБ“, пише bird.bg. Първата офшорна компания беше собственик на PST Group до 2014 г., когато се сля с друга офшорна компания. А Kokeitha Group до същата година беше собственик на втория акционер на пътно -строителната компания – DVTG България.

Това са някои от офшорните компании, известни във „файловете“ досега.

И “надежден клиент” Пеевски

Но в документите фигурира и името на Делян Пеевски, който тази година беше санкциониран съгласно закона на Магнитски за корупция и търговия с влияние. Едно от тях е препоръчително писмо от ноември 2016 г. за надежден банков клиент (вижте приложената снимка). Бърд отбелязва, че поради санкциите той не бива повече да е клиент на банката, но няма такава официална информация.

Медиите припомнят друг случай, когато ръководството на ПИБ принуди бизнесмените да направят отстъпки.

Пред камерата на BIRD собствениците на NSA Investment описаха как са принудени да подпишат прехвърляне на вземания от 2 милиона евро от Fibank към строителната компания PST Group. Неочаквани допълнителни 2 милиона евро бяха предпоставка за заема. 7,3 милиона евро, а те бяха призовани да не се опитват да съберат концесията … Когато компанията „НСА Инвестмънт“ започна да предприема каквито и да е стъпки за събиране на вземания, нейният собственик неочаквано стана „клиент“ „на Специализираната прокуратура. и прекара 5 месеца в хранилище. Компанията му се мъчи да изплати заема, а ПИБ много бързо използва имота, който е обезпечение за заема. Едно от апетитните имоти е продадено на AA за част от цената. Инвестирам. ” Собственик на тази фирма е адвокат Александър Ангелов ”, пише сайтът.

От

© bird.bg

Ангелов е адвокат на Деляна Пеевски (а връзката между тях се потвърждава от първите документи на Пандора за български политик – тук). Друг имот е закупен от Георги Самуилов (Insa Oil), също свързан с кандидата от КАТ.

ПИБ: Ние сме строги, нашите акционери не са собственици на тези компании.

На молба от Дневника да коментира тази публикация, банката каза, че винаги са спазвали стриктно регулаторната рамка на Българската народна банка и Европейската централна банка при кредитирането.

„Компаниите в списъка са копие от списъка на компаниите, публикуван от Bivol през 2014 г. За всички кредитополучатели на банката, включително изброените компании, надлежно попълнихме декларациите за принадлежност и бенефициерите на юридически лица, както за нито едно от тях. Те не бяха посочени като крайни собственици, господа Минев и Мутафчиев, ” обясниха от Първа инвестиционна банка.

Те добавят, че посочените в разследването заеми „са били обект на многократни прегледи през годините от регулаторни органи като Комисията за финансов надзор, Българската народна банка, както и надзорни прегледи на качеството на активите (AQR). ЕЦБ, извършена от Mazars и First and Young. “Банката подчертава, че нито една от проверките не е установила нарушения на действащото законодателство. Според тях няма нарушение на кредитните лимити.

БНБ отговори и на медийни въпроси, като обясни, че „са установили практика съгласно Общия надзорен механизъм на ЕЦБ, включително да не коментират факти и обстоятелства в публичното пространство относно конкретни контролирани институции, техните акционери и клиенти“.

Що се отнася до данните от Pandora Files, в своя материал Capital припомня какъв е проблемът:

“Законът налага ограничения за банките, като позволява голяма концентрация на кредитния им портфейл, а изискванията са още по -строги за заеми на лица, свързани със самата банка. Член 45 от Закона за кредитните институции определя лимит за банка, свързана с неговия кредитен портфейл Квалифициран акционер, акция или контролирано от нея дружество до 10% от капитала на банката Общият размер на всички експозиции на банката към такива лица не може да надвишава 20% от нейния капитал.

Трудно е да се каже със сигурност дали този таван е бил надвишен, тъй като пробивът в данните дава моментна снимка на 2017 г. и не е ясно кога и колко дълго Минев и Мутафчиев са собственици на офшорни компании. През годините имаше много промени в структурата на собственост на компании, финансирани от ПИБ. Например за някои от документите на Пандора е ясно, че те вече са имали заеми преди много години, когато са принадлежали на офшорните компании в списъка, но са били прехвърлени в предишни години. “

Прочетете повече по темата тук.

Source