ЕС ще се бори с перачите на пари с нов орган. Защо извършителите не трепват?

За тази цел е включено предложение за създаване на изцяло нов орган за борба с изпирането на пари – AMLA (орган за борба с изпирането на пари). Това ще стане реалност през следващите три години и ще влезе в сила през 2026 година. Централният орган е този, който ще контролира пряко някои от най-рисковите финансови институции, работещи в голям брой държави-членки. Освен това той ще наблюдава и координира дейностите на националните надзорни органи, отговорни за други финансови институции, и ще координира надзорните органи на нефинансовите институции.

Идеята е амбициозна. AMLA ще включва 250 души, които ще контролират институциите с годишен бюджет от 45 милиона евро. Но това няма да се случи за една нощ. Както се оказа, тялото ще започне да работи едва след 5 години, през които ще продължи да работи по същия начин, както вече доказаният неефективен механизъм за борба с изпирането на пари. Би било много по-разумно да укрепим съществуващите правомощия на Европейския банков орган и да подобрим неговата структура на управление, както вече каза Карел Лану, генерален директор на Центъра за европейски политически изследвания. Вместо това ЕБО ще бъде лишен от правомощията си.

Освен това върху блока има слепи петна. От 2018 г. ЕС е разтърсен от поредица скандали за пране на пари. Националните правителства от своя страна интерпретират мерките на блока по различни начини, като ги транспонират в националното законодателство през годините. И това оставя много вратички, които престъпниците експлоатират.

Идеята на Европейската комисия е да хармонизира правилата, които ще бъдат наблюдавани от AMLA. Но това скачване може да отнеме години. Освен това има страни, които все още не са приложили съществуващите разпоредби.

Друг проблем е, че AMLA ще бъде във финансовата индустрия. Това означава, че борбата с прането на пари в други сектори, като хазарта, ще бъде в ръцете на националните правителства.

През 21 век все повече сектори се преместват в дигиталния свят. Логично е, че новото европейско тяло ще се фокусира и върху криптовалутите. Идеята е да се въведат изисквания за оповестяване при покупка или продажба на крипто активи в ЕС. Това означава, че всяка компания или фирма в блока, която прехвърля активите си в ЕС или извън ЕС, ще трябва да предостави подробности за това кой в ​​крайна сметка премества парите.

Интернет обаче е глобален – хората в Европа все още могат да избягват правилата в така наречената „тъмна мрежа“, могат да намерят китайски доставчик на криптовалути, например да прехвърли средствата си в Русия.

Законът за борба с изпирането на пари и прилагането му в България ни накара да изпратим препоръка до Съвета на ЕС миналия юли. Препоръките бяха в рамките на европейския семестър за 2020 г., които са специфични за всяка държава-членка на Общността.

Ето какво каза препоръката тогава:

„Въпреки че през 2019 г. България прие няколко закона за транспониране на четвъртата и петата директива за изпиране на пари, неотдавнашна национална оценка на риска показва, че има недостатъци. И призовават за спешни действия за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма.

Все още не са оценени адекватно рисковете, свързани със схемите за антиинвестиционно гражданство и виртуалните активи. Следва да се разработят и приложат действия за ефективно прилагане на системата за борба с изпирането на пари от задължени субекти. Ефективността на прилагането и прилагането на тази система е ограничена, а използването на финансово разузнаване е недостатъчно.

Source